LCB-FT, comment relever le défi de la vigilance constante

Laurent GUEREL, Directeur de Mission, FORSIDES

Ikbal KHLAS, Responsable de la Sécurité Financière et de l’Ethique des affaires, AG2R La Mondiale

Maîtriser les outils de la fonction pour évaluer, mesurer et contrôler :

Autant de thématiques à traiter  pour répondre aux évolutions réglementaires (4^ème directive, Principes d’application sectoriels de l’Autorité de contrôle prudentiel) et sécuriser son dispositif. L’approche opérationnelle sera privilégiée, avec :

• Un focus sur les lignes directrices conjointes de la Direction Générale du Trésor et de l’ACPR sur la mise en œuvre des mesures de gel des avoirs dans le cadre définissant les attentes en terme de traitement
• La présentation des traitements des vigilances personnes au sein d’AG2R La Mondiale

1. Les récentes évolutions réglementaires

• Quelles attentes de l’ACPR ?
• L’adoption de la 4ème directive
• Lignes directrices conjointes de la Direction Générale du Trésor et de l’ACPR sur la mise en œuvre des mesures de gel des avoirs

2. La mise en œuvre pratique de votre dispositif

• Les piliers du dispositif
• La structuration et le pilotage de la filière LCB/FT
• L’apport des outils, une cinématique à définir

3. L’approche par les risques

• Élaborer la classification des risques
• Zoom sur la connaissance des clients
  • Avoirs gelés, PPE, Bénéficiaire effectif
  • Notion de matching

4. La vigilance personne, mise en pratique AG2R La Mondiale

• Vigilance constante
• Traitement d’une alerte